豪车贷款诈骗案件「骗车贷」

时间：2023-02-08 10:16:24来源：

“几个同伙都被抓了，我知道自己也躲不过，还是来投案自首，争取宽大处理。”2019年5月23日，犯罪嫌疑人杨某智（男，34岁，广东东莞人）主动到益阳市公安局赫山分局投案。至此，赫山警方摧毁一个层级严密、分工协作，专门以伪造资料骗取金融机构贷款购车，然后转卖新车非法获利的9人诈骗犯罪团伙，截至目前已冻结涉案资金50万元，追回被骗车辆一台。

贷款购车不还款同一汽车公司连续被“坑”

2019年2月28日11时许，益阳某汽车有限公司负责人曹某到龙岭派出所报警，称被人以按揭购车的方式骗走两台大众途昂汽车。经查，2019年1月10日、1月11日，该公司相继接到李某甲（男，28岁，湖南郴州人）、刘某续（男，38岁，湖南浏阳人）两人的按揭购车贷款申请，两人均指定要购买大众途昂汽车，汽车公司将两人资料提交到购车贷款合作方上海某财务有限责任公司审核后，两名顾客通过张某连（男，37岁，广东茂名人）的银行卡转账支付三成首付款，后张某连出面前来提车时，以车主系外地人为由要求回当地上牌办理抵押，不想错过业绩的工作人员先后同意张某连将两台汽车开走。然而，顾客在提走车后并未按流程在外地上牌做抵押，而且也未及时归还贷款，几人的电话也无法接通，已经发放的两台汽车贷款39万余元被上海某财务有限责任公司收回，车辆无从追回，致使公司蒙受巨额损失。察觉不妙后，该公司按照贷款申请中的预留信息，在浏阳找到其中一位“车主”刘某续，随后报警求助。

雷霆出击擒主犯警方揭开车贷诈骗利益链

据刘某续交代，其经人介绍于2018年12月认识张某连，张某连提出要以刘某续的名义申请贷款购买车辆，事成后会支付车贷金额百分之二十五的回报。随后，刘某续配合张某连和一年轻女子以编造的湖南某商务咨询有限公司销售经理的身份，通过视频面签完成了车贷申请，直至张某连支付首付款并到益阳某汽车公司提走车辆，“车主”刘某续都未见到过以自己名义贷款购买的汽车。“他（张某连）让我一定要背熟自己的身份、单位地址和年收入等信息来应付金融公司的回访，还说接下来会跟我合作多做几笔这样的单。”刘某续告知民警，此前两人还通过这种方式在长沙某汽车销售公司购买了一台凯迪拉克越野车，因4S店工作人员坚决要求当天上牌拿到车辆合格证做抵押，两人的阴谋才未能得逞，至于车辆的去向以及张某连的真实身份，刘某续表示毫不知情。

经过深入研判，民警分析这是一个流窜作案、分工明确的诈骗犯罪团伙。龙岭派出所当即组建专班开展立案侦查，并将犯罪嫌疑人张某连上网追逃。2019年3月8日，张某连驾驶一辆无牌奥迪轿车被江西高速交警查获并发现其逃犯身份，获悉情况后，民警连夜赶赴江西进行工作交接，在见到张某连驾驶的奥迪车以及同行的年轻女子王某芳（女，27岁，河南驻马店人）后，民警敏锐地察觉到王某芳应该就是刘某续所称的年轻女子，而被查扣的奥迪轿车很有可能是张某连通过诈骗所得。果不其然，民警的推断得到了证实,一条伪造身份跨省贷款购车实施诈骗的黑色利益链被逐渐揭开……

辗转多省缉嫌犯团伙精心布局专挑豪车下手

主要犯罪嫌疑人张某连、王某芳的落网，极大地激发了专案民警的斗志，案件审讯、走访摸排、固定证据等各项工作有条不紊地进行。两个月以来，从走访被骗的多家汽车销售公司到远赴上海搜集车贷提供者的关键证据，再到缉捕潜逃在外的犯罪嫌疑人，民警的足迹走遍全国多个省份，加班加点成了家常便饭。专案组的坚持和努力得到了回报——5月2日，伙同张某连、王某芳等人以三成首付贷款购车方式诈骗长沙某汽车4S店一台奥迪A6的“车主”王某柄（男，32岁，湖南常德人）被长沙火车站派出所抓获；5月8日，半个月内流窜长沙、益阳等汽车4S店，伙同张某连、王某芳等人连续诈骗奥迪Q5、凯迪拉克XT5、大众途昂等豪车的“车主”刘某艺（女，34岁，湖南常德人）在四川南充落网。之后，民警先后赶赴湖北、娄底、长沙等地抓获团伙成员谭某明（男，50岁，湖北恩施人）、李某甲、李某乙（男，31岁，湖南岳阳人）。5月23日，团伙中负责寻找 “车主”并回收新车的主要犯罪嫌疑人杨某智主动到公安机关投案自首，于是就发生了开头的那一幕。

经查，2018年12月至2019年1月期间，该犯罪团伙采取招揽、教唆他人骗贷，伪造个人车贷资料等手段，流窜湖南长沙、岳阳、益阳以及福建宁德等地，以低首付按揭买车的方式先后骗走多家汽车4S店各类豪车8台，低价处理后从中牟利160余万元并按比例分赃。从联系“车主”、伪造资料、选择车型、到上门提车后不按照规定要求进行抵押登记转手买车，该团伙分工明确、精心布局，规避风险的同时追求利益最大化。“我心想只要签几个字就能分到一台车几万块钱的提成，就没考虑违不违法了，他们要求我再做一单后才把上台车的提成给我，现在想起来我也被骗了……”刘某艺在到案后交代道，处于链条末梢的“车主”在贱卖自己诚信的同时，也成了被盘剥的对象，最终自食苦果。