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烟酒店可以套现吗「套现商家不给钱怎么办」

时间:2023-08-06 14:15:54来源:

杭州多家烟酒店的老板娘反映,最近一段时间,有个小陈到店里来套现,说套现成功后会买烟酒,现在她们认为自己被对方给套进去了。

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几家烟酒店遭遇同样套路

陌生男子“套现”失败写借条


杨女士的烟酒店在杭州近江北路,微信转账记录显示,上周二,也就是8月17号,杨女士给小陈转了三万五,对方随后转回来三万五,杨女士说那天套现是成功的,对方还买了三千五的茅台。到了上周四,也就是19号那天,对方又来了,这次提出套现十万。



杭州上城区近江北路烟酒店老板娘 杨女士:“(你是十万对吧)对(后来你怎么让他走了呢)他上厕所,就跑了,我跑过去,他就跑了(去哪里上厕所)望江街道, 就对面,上厕所就跑了,我抓不到他。”



杨女士说,当时已经是夜里,自己一个人看店,对方借口上厕所跑掉了,自己也没敢追上去。


杭州上城区近江北路烟酒店老板娘 杨女士:“当时报警也没用啊,不受理啊(啊)他说你这个东西不是我管的,你直接去上诉法院。”



还有一位老板娘陈女士也赶到了杨女士店里,她说自己的烟酒店开在杭州拱墅区刀茅巷,15号那天,小陈也到自己店里来套过现。


杭州拱墅区刀茅巷烟酒店老板娘 陈女士:“他到我们店里的时候,他说我信用卡里没钱了,你帮我先还进去,我然后再套出来,马上转出来还给你,再问你买酒买烟,我们也是图点生意。”



怎么套现?两位老板娘介绍的过程都大同小异,先通过微信把钱转给小陈,小陈说是用来还信用卡,之后又可以用信用卡透支,通过店里的刷卡机或者扫码枪消费掉,但是不拿货,这样一来,等于钱又还给了店里。此外小陈还答应会另外花钱买店里的烟酒。


杭州拱墅区刀茅巷烟酒店老板娘 陈女士:“给他还进去,他套不出来了,他刷不出来了,这信用卡我们也不知道(那不要让他走啊)没用啊,我们搞到夜里12点钟,我给你打借条,他就是这样说。”



杨女士还当场拨通了第三位老板娘张女士的微信视频,这位张女士的烟酒店在杭州拱墅区凤起路上。


杭州拱墅区凤起路烟酒店老板娘 张女士:“我们写了借条的。”

杭州上城区近江北路烟酒店老板娘 杨女士:“她们写了借条(记者:连借条都没有给你)他书面写在这里,我不承认借他。”



杨女士说,当时对方给自己打印了一份借条,写明本人陈某通过微信转账向杨女士借款十万元人民币,本人承诺在2021年8月27号之前全部还清。记者注意到,杨女士这份借条都连手写签名都没有。



而刀茅巷烟酒店老板娘陈女士手中的借条,有小陈本人的手写签名和手印,借条写明8月15号,小陈向张老板借款三万九千元,借款时间十天,月息1.5%。



陈女士说,借条中的张老板就是自己的丈夫。微信视频连线的这位张女士说,自己被套的过程也差不多。


杭州拱墅区凤起路烟酒店老板娘 张女士:“后来他说卡叫我们刷, 就刷不出来呀(那刷不出来 ,不要让他走啊)我们报警了, 跟他去派出所了,没用啊,守他一夜就没用啊(哪个派出所)天水。”



杭州拱墅区刀茅巷烟酒店老板娘 陈女士:“大概有五家(都是什么店)都是烟酒店(都是卖烟酒的店)对呀(那后来你们怎么知道,都被同一个人骗了呢)我们不是香烟公司 ,都有一个群的嘛,同行的老板娘发到群里面,说这个骗子,你们有没有看到过。”



这三位老板娘都拍了小陈的身份证,小伙子看着眉清目秀,是1996年11月出生的,湖北人。目前三位老板娘都说偶尔才能联系上对方,记者用自己的手机打过去,对方一直不接。发短信过去,对方也没回。

这三位老板娘认为,如果小陈只是找其中一家套现,套现失败后写下借条,倒也没什么值得怀疑的。但是对方找了多家烟酒店,用同样的套路去进行所谓的“借钱”,她们认为对方的做法涉嫌诈骗。警方对此怎么看呢?

2

店员熬夜陪同 男子却像“没事人”

派出所认为达不到立案标准 建议走法律途径


记者赶到杭州拱墅区凤起路,找到了视频采访过的老板娘张女士的店,她说当时是店员小李的丈夫在看店。监控录像显示,16号那天,小陈到店里后不久,店员小李的丈夫就把钱转给了对方。


杭州拱墅区凤起路烟酒店店员 小李:“就是把钱转到他的支付宝,他说还一下卡(信用卡)还什么卡我不知道,但是去派出所查出来的,他是转到另外一个,叫其他人名字的卡上去的。”


店员小李说,小陈收了钱,但套现失败,当时自己夫妻俩不放心,带着小陈一起到了派出所,耗了一夜,自己用手机拍了这么一段视频,录下了老板娘跟小陈的对话。


店员小李提供的视频:“你要么晚上再想想办法吧,我老公,儿子跟着你,你到哪里去, 明天拿不到钱,不让你一个人(我到哪里去弄钱) 反正你就差钱。”



杭州拱墅区凤起路烟酒店店员 小李:“调解室里面,他睡在里面,我也跟着睡在里面,一直熬到第二天(睡在派出所的调解室里)对,他就不想办法,什么办法都不想, 就睡在那里,就像没事人一样的,他们说,只要我一走,他们就有权利放他走,他们没有办法滞留他的(后来一直僵持到几点钟)后来是僵持到那天早上的,早上九点到十点左右。”



店员小李说,熬了一夜,到17号早上,小陈写了借条,写明借款三万二,十天之内,也就是这个月27号之前还清。写完借条后小陈就离开了派出所,自己和丈夫一路跟着对方,还发生了肢体冲突。



杭州拱墅区凤起路烟酒店店员 小李:“那边打架了嘛, 又报警了,然后又回到这里了(那他来了吗)他肯定也来了嘛,打架他也是当事人嘛(那这次派出所受理了吗)反正把他带到那个房间里面, 说了什么我们不知道,让我们坐在这里的,接下来发生的事情,我们就不知道, 后来又继续让我们自己调解。”


店员小李当时拍下了小陈在派出所的照片,之后把照片放在香烟批发群里,提醒大伙“这个是骗子大家小心。”之后杭州拱墅区刀茅巷烟酒店的老板夫妻俩都在群里看到了。


杭州拱墅区刀茅巷烟酒店 张老板:“她说的和我一样的,也是这个人,在派出所照片拍了发上来嘛,我就赶过去(那你有没有把你的情况,反映给天水派出所)但是我没有反映,那个人说了,我16号晚上过来的,到现在还没处理,所以那时候我去也没用嘛,也是这个情况嘛。”



也就是说,小陈15号到刀茅巷烟酒店,以套现为名借款三万九;16号到凤起路烟酒店以同样方式借款三万二;19号到近江北路又以同样方式借款十万。其中,凤起路烟酒店和刀茅巷烟酒店都属于拱墅区,这两家烟酒店的员工都和小陈一起到过天水派出所。


杭州拱墅区天水派出所 负责人:“(如果多家烟酒店,不同城区都是用这个套路的话,是不是可以并案处理)这个我首先问过,不是案件,我怎么并案(不属于诈骗是吧)嗯 他们问了一下,沟通法制的,我们也是去跟专业的法制部门反馈的。”



天水派出所表示,他们请示过法制部门,认为这几家烟酒店反映的情况,不属于诈骗,不予立案,建议烟酒店通过法律途径解决。

记者采访的三家烟酒店反映,小陈连续几天,以同样的手法到处去套现,每次都以套现失败为由,变成了强行借款。他为何要这么做呢?在派出所,记者尝试着再次拨打小陈的手机,结果还真的打通了。

3

小陈开始陆续还钱

老板们希望借条不是“空头支票”


小陈:“(你好,是陈某某吗)哎,你好,哪位(你好,我是1818黄金眼的记者)哎,你讲(他们有好几家烟酒店的,老板娘反映你去刷卡套现,然后刷卡失败了,就给他们写借条是吧)就是我有一张卡,里面有十六万清掉了,就是那张卡现在那个额度,好像停了一样的,也没恢复,但是卡也没封,我这个钱如果刷不出来,我还是想办法,该还的,我还掉,这个也跟他们讲过的。”



小陈介绍,自己的目的很简单,就是通过刷卡套现,同时保持自己的信用卡透支额度。至于一共去了几家烟酒店,借了多少钱,对方不肯透露。


小陈:“(你怎么会想到这个办法,去找不同的烟酒店去刷卡呢)我没有找办法,因为他们之前也是做这种生意的,就是也是会帮客户还还卡的,刷刷卡的这种(套现是吧)对,他们本身做这种生意的嘛。”



杭州拱墅区刀茅巷烟酒店 张老板:“(有个事情我求证一下,他说你们这个店本身,以前他也来套过现的)没有,根本不认识 (你们做这个套现服务吗)没有,不认识的。”



“套现”是一种违法行为,按照银联的定义是:商户与不良持卡人或其他第三方勾结,或商户自身以虚拟交易套取现金。简单地说,就是持卡人虚假刷卡消费,但并没有真正买东西,商家刷了单,获得了返点,而持卡人拿走了现金。当然目前的现金主要指的是转账,并非是现钞。小陈表示,他已经开始在逐步还钱了。


杭州拱墅区刀茅巷烟酒店 张老板:“打1818嘛,他就怕了,他说不要投诉他,他说这个钱我会还你的(那还了你多少)昨天就是还了我四千块钱(还剩多少)还剩三万五千块, 他说这个星期六给我还清。”



杭州拱墅区凤起路烟酒店店员 小李:“后来还了我两千,本来说是五点还我的,后来是两点钟就转给我了 (几号)大概是21号那天 (那现在还欠多少)现在还欠三万。”


这三家烟酒店中,杭州近江北路烟酒店老板娘杨女士,被小陈借走的钱最多,达到了十万。


小陈:“(她说十万块钱,你没还她呀)我知道呀,我跟她说,她说让我分期还给她,我说好,今天下午我把条子写给她,怎么分期还,跟她说清楚,这个要她同意的嘛,不同意我怎么还。”



记者联系了老板娘杨女士,对方表示目前也只能如此了,手里有张借条,至少以后还有个证据。不过大伙目前的担心是,借条上,小陈几乎都是承诺在这个月27号前把钱还清,只剩下短短几天工夫了,到时候会不会变成空头支票?


杭州拱墅区凤起路烟酒店店员 小李:“他恐吓我说,你发我照片,说我侵犯他的肖像权 ,我说我在派出所拍的,我有什么好侵犯你肖像权的,他说还要找律师来告我。”


小陈:“又不是我刀架在脖子上 ,我让他们跟我搞的(那他们担心这个钱要不回来咯)我肯定要给他们的,我不给他们的话, 我是‘黑户’的问题,法院要判决我的问题,我自己心里很清楚的(那你人现在在哪里)我人在哪里,跟这个事情有什么关系,我还要跟你见面不成 (我们现在在天水派出所,你要不要来)我现在在那个,我现在来不了。“



几家烟酒店希望小陈能兑现承诺,还清各自的钱。记者也再次提醒大家,不要再参与所谓的套现。

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